自從微利圖庫累積了一些微薄的海外收入後，我思考著除了匯回台灣外，還有什麼比較有效率的運用，最後研究了一番，決定開立美國證券戶，簡單做些美股投資。
於是我陸續嘗試了兩間證券戶開立，分別是 TD Ameritrade 德美利證券(簡稱TD)及 Firstrade 第一證券(簡稱(FT)，兩間都很迅速順利的開立完成，才發現原來美國證券戶這麼好開，這篇就來分享開戶TD德美利證券流程，以及需要多少開戶天數。
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TD Ameritrade 德美利證券是什麼?
TD Ameritrade 德美利證券創立於1975年，將近50年的歷史也讓他成為美國數一數二的證券商。近年另一間大型證券商嘉信Charles Schwab收購TD，兩大證券商合併成更具規模的大型證券公司。
TD 提供一個功能強大且全面的看盤平台 thinkorswim，有桌機版本也可以下載手機APP，是評價相當高、技術創新的看盤平台。這部分在開戶完成接到客服電話時，客服有特別告知，之後跟嘉信正式合併一樣會繼續提供這個平台給客戶使用
TD 提供全面和多樣的投資產品選擇，可以交易股票、期權、共同基金、ETF、期貨、外匯和債券等各式各樣的金融商品，且開戶沒有最低帳戶金額限制，除非申請融資融券和期權交易權限則需要存入$2000美元，非常適合小資族開啟美股投資之路哦。
TD Ameritrade 德美利證券開戶教學流程
【1】官網開立帳戶
開戶的流程很簡單，大概需要10-15分鐘左右，直接點擊以下的官方網站連結就可以開始囉
► 點擊開戶: TD Ameritrade德美利官方網站(中文版)
點選 『開設新帳戶』
看個人需求，可切換成中文模式
請點選下面的『台灣』，會連結到台灣人的申請網站，並點擊繼續
點選『開設新帳戶』
【2】註冊帳戶
選擇開設的帳戶類型，通常是選『個人帳戶』
帳戶可再分成三種:
- 現金帳戶
- 標準融資融券交易
- 高級融資融券交易
單純操作股票，可選擇『現金帳戶』，帳戶無最低金額限制。
如果有要操作期權，請選擇『標準融資融券交易』，帳戶會有最低2000美元的限制。蠻多人建議可以直接上到標準融資融券，操作上會更靈活。
建立登入憑證 用戶名稱(建立就不能更改)、密碼
最後記得再確認一次密碼
聯絡資料 這邊都很簡單，按個人資料填寫即可。
『如何聽說德美利證券』→ 單純調查不影響開戶，按個人狀況填寫
點選提交後，需要重新登入剛剛的帳密進行登入驗證，登入後再繼續申請流程
【3】用戶資料 – 地址、身份、信任聯絡人
剛剛申請的帳密成功登入進來後，就可以繼續申請流程
居住地址 輸入居住地址，如果不知道自己家英文地址，可以參考: 中華郵政英文地址翻譯
郵寄地址 如果與上面居住地址才需填寫
國籍 勾選是否有雙重國籍、選擇公民身份國家(TAIWAN)
身份證明信息 是否有護照、是否有美國社會安全碼、是否有美國簽證
按個人情況勾選，通常後兩者都是勾否
額外信息 出生地區、出生日期(月/日/年)、婚姻狀態、撫養人數、設定安全問題
以上按個人狀況如實填寫，特別注意安全問題的問題跟答案要記起來，打去問客服時驗證身份可能會詢問
信任聯絡人 可以提供一位信任聯絡人給 TD，萬一有狀況找不到你本人，就會連絡信任聯絡人
可以選擇如何聯繫，我是選電郵，看個人
【4】用戶資料 – 職業
職業 如果有在上班，就勾選『就業』，按照表格內容填寫
公司資訊可以自己翻譯成英文填寫，中小企業如果沒有英文公司名，自己翻譯就好。放心不會打電話過去，安心寫上去
【5】用戶資料 – 財務信息
銀行信息 這個隨意。不管選哪個銀行都不會影響後來要如何入金
投資目標 建議就勾中間值，中間那三個都行，不要極端
收入及資產淨值 通常總資產>流動資產>年收入，自己調整一下，讓數字看起來合理即可
資金來源可像我一樣寫就業工資或投資
以上兩個都勾否，要確認你是不是專業經理人或公司董事等等避免內線交易
【6】用戶資料 – 交易經驗
交易經驗 以上是我自己填寫的版本，期權因屬於進階型商品，經驗較少還算蠻合理
投資知識 建議選良好以上
通知偏好 建議選電子就好，不然會有一堆mail或紙本
【7】再次確認用戶資訊
下一步會讓你確認剛剛所有填寫的資料，如果需要修改，就按旁邊的編輯
都確認沒問題，即可勾選我同意並提交
【8】交易披露、交易所協議
TD交易披露資料，每份都可點開PDF檔看，OK就勾選我同意
交易所協議，第一個是否用於個人選是，其他皆否
勾選『我是一個非專業人士』
勾選我同意並提交，表示已經有收到且理解上述幾個協議
【9】填寫稅務表格 W8-BEN
OCC風險披露勾選同意並提交
註: 期權清算公司(OCC, Option Clearing Corporation) – 由開辦了期權交易的交易所聯合成立的期權交易結算專業部門
W8-BEN 由海外收入的應該都對這個稅務表格不陌生，點選提交W8表格開始填寫
W8-BEN表格是美國國稅局專門給非美國公民身分填寫，代表免除美國稅務。
可以看個人需求切換成中文版，是否為美國人或美國居民，通常選擇否 (看個人狀況)
法定名稱 名/姓/是否為填寫表格之本人/國籍
居住地址 如果不知道自己家英文地址，可以參考: 中華郵政英文地址翻譯
地址不要提供郵政信箱或代收地址
郵寄地址 如與居住地不同再寫
美國納稅人識別編號 勾選帳戶持有人無美國納稅人識別編號(TIN)
稅務居住地 稅務人居住國家: TAIWAN / **納稅人識別號: 台灣身份證號碼**
籍貫 TAIWAN / 出生日(月/日/年)
協定優惠 勾否，台灣無特殊稅務協定
身份不變誓章 勾是並打勾，表示你剛填寫的資訊屬實且無修改
接受電子簽署 請打勾
電子簽名 名/姓
資料送出後就會看到 W8-BEN稅務表格的狀態顯示已提交
【10】客戶協議/電子簽名
勾選並提交，表示同意客戶協議的條款且同意電子簽名
【11】文件上傳
審核需要雙證件，我個人建議最好提供 護照+身份證(正反面)，最簡單方便
- 第一證件 護照 或 身份證
- 第二證件 住址證明
身份證可以拿來當住址證明，但如果第一證件要用身份證(沒有護照可提供)，第二證件就要找其他像是登記你名字的水電費帳單、駕照、戶政事務所有蓋章認證的戶口名簿之類，以TD那邊審核為主，萬一他不認可會叫你補件
【12】開戶完成
文件上傳完成後，即會進入審核階段，現在審核變很快，通常一周內就會開戶完成。
當信箱收到TD開戶成功的Mail，就正式開立完成並可以入金囉。
TD Ameritrade 德美利證券實際審核開戶天數
以下是我個人的時間表，只能說速度變超快
- 6/17 官網填寫完審核文件
- 6/22 收到TD開戶完成 Mail
扣掉假日非工作日，等於4天開戶完成，非常快!
我是把海外收入用 Paypal 入金，可以參考以下文章
► 建議閱讀: 理財投資｜PayPal 入金 TD Ameritrade 美國券商美利德.手續費收多少.入帳天數
► 建議閱讀: 美股投資｜Firstrade 超快速開戶流程.實測審核天數.美國券商第一證券FT
TD Ameritrade 德美利證券操盤平台 – thinkorswim
完成開戶後，可以登入來玩看看 TD 的操盤平台 thinkorswim，可以使用桌機板或下載手機APP。
另外他有支援模擬交易 PaperMoney，如果還沒入金，可以先用這個玩玩熟悉介面。
► 點選前往: thinkorswim 操作平台
