前些日子開了美國證券戶: TD Ameritrade 德美利證券(簡稱TD)及 Firstrade 第一證券(簡稱FT),兩間都很迅速順利的開通完成,才發現原來美國證券戶這麼好開,接下來會透過微薄的圖庫收入來簡單做些海外投資,這篇就來分享開戶TD德美利證券流程,以及需要多少開戶天數。
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Firstrade 第一證券是什麼?
Firstrade 創立於1985年,是由美籍華人劉錦杭所創辦的美國券商公司,因此有非常完善的中文化界面與中文客服服務,對英文有點障礙的投資人來說是個較為友善的選擇,提供投資人免手續費且各式多樣化的金融商品選擇。
開戶沒有最低帳戶金額限制,且有提供有限制的第一筆匯費補助($25美元),因此也成為許多人開戶首選之一。
※ Firstrade匯費補助規定: 30天內電匯$2500美元以上之資金至開立的賬戶,將補貼匯款手續費最高$25。
Firstrade 第一證券開戶流程
【1】官網開立帳戶
開戶的流程超超超簡單,官網說只要3分鐘左右,就可以填寫完成提交審核,直接點擊以下的官方網站連結就可以開始囉
► 點擊開戶: Firstrade第一證券官方網站(中文版)
點選 『立即開戶』
首先要『手機認證』,輸入手機號碼以獲得驗證碼繼續
接下來會提醒開戶需要準備好護照,僅需三分鐘即可完成填寫流程
【2】護照影本上傳
Firstrade 開戶文件只需要護照,需要上傳護照照片頁及護照簽名頁
【3】用戶資料填寫
填寫護照上的姓/名/出生日(年/月/日)/台灣身份證/性別
居住地址 輸入居住地址,如果不知道自己家英文地址,可以參考: 中華郵政英文地址翻譯
【4】收入資產及投資狀況
收入資產狀況 通常總資產>流動資產>年收入,自己調整一下,讓數字看起來合理即可
投資狀況 看個人狀況勾選
【5】婚姻及就業情況
職業 如果有在上班,就勾選『受雇』。公司資訊可以自己翻譯成英文填寫,中小企業如果沒有英文公司名,自己翻譯就好。
信任人 可以提供信任人,萬一有狀況找不到你本人,就會連絡信任人
【6】交易權限
交易權限看個人需求開啟,也可以先不開,之後有需要再申請。
底下要記得勾選確認自己或家人非政府要員、券商人員、美國上公司10%以上大股東等,以避免內線交易
【7】用戶帳密設置
接下來要設定登入用戶名、密碼、4位數的PIN碼(這要記起來,稍後登入會用到)
【8】數位簽名
Firstrade 帳戶協議使用電子簽署,點擊後就可以用你的滑鼠線上簽名,盡量簽得跟護照一樣,因為用滑鼠不好控制,如果簽得不妥,可以重簽到覺得滿意為止再提交
【9】開戶提交成功.等候審核開通
到這步表示已經擁有證券戶號碼及登入帳密,還須等候Firstrade審核剛提交的文件,才算正式開通。
不過已經可以點選匯款信息查看之後要入金帳號。
點開會長這樣,上面已經註記了你的帳號跟名字,方便之後入金使用。
【10】登入後台設定
資料送出等候審核後,可以至 Firstrade 首頁重新用剛設定的帳密登入。
首先會需要你輸入剛剛設定的四位數 PIN碼
接下來會要你確認一份同意書,主要是確認你非專業經理人
第一個問題填是,告知是個人使用、非商業用途。其他都是勾否
最後再點擊 I agree 我同意,會一個通知是選擇同意則表示你非金融專業人士,Firstrade會定期複查客戶雇主資訊。
設定好兩個祕密問題,記得把問題跟答案記下來。
這樣登入設定就完成了,可以進入新平台探索看看。
不過目前帳戶還沒開通哦,還在審核申請中,會看到顯示 開戶狀態: 進行處理中
【11】帳戶開通完成.匯費補助
當你收到這封 Mail 就表示帳戶已經正式開通,就可以開始入金操作囉
Firstrade 有提供第一筆入金的匯費補助,需要在開通後30天且匯款$2500美金以上,可以申請最高$25元匯費補助款。
Firstrade 第一證券實際審核開戶天數
以下是我個人的時間表,比TD快一天
- 6/18 官網填寫完審核文件
- 6/22 收到FT開戶完成 Mail
扣掉假日非工作日,等於3天開戶完成,非常快! 也可以參考我的TD證券戶開戶及入金流程
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